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中国人民银行公告

2015〕第7

 

为简化信贷资产支持证券发行管理流程,提高发行管理效率 和透明度,促进受托机构与发起机构提高信息披露质量,切实保 护投资人合法权益,推动信贷资产证券化业务健康发展,根据《中 华人民共和国中国人民银行法》和《信贷资产证券化试点管理办 法》(中国人民银行公告〔2005〕第7号公布),现就信贷资产支持证券发行管理有关事宜公告如下:

一、已经取得监管部门相关业务资格、发行过信贷资产支持 证券且能够按规定披露信息的受托机构和发起机构可以向中国人 民银行申请注册,并在注册有效期内自主分期发行信贷资产支持 证券。申请注册发行的证券化信贷资产应具有较高的同质性。

二、受托机构和发起机构应提交注册申请报告、与交易框架 相关的标准化合同文本、评级安排等文件。

注册申请报告应包括以下内容:

(一)信贷资产支持证券名称;

(二)证券化的信贷资产类型;

(三)信贷资产支持证券注册额度和分期发行安排;

(四)证券化的信贷资产发放程序、审核标准、担保形式、 管理方法、过往表现、违约贷款处置程序及方法;

(五)交易结构及各当事方的主要权利与义务;

(六)贷款服务机构管理证券化信贷资产的方法、标准;

(七)拟披露信息的主要内容、时间及取得方式;

(八)拟釆用簿记建档发行信贷资产证券化产品的,应说明 釆用簿记建档发行的必要性,定价、配售的具体原则和方式,以 及防范操作风险和不正当利益输送的措施。

三、中国人民银行接受注册后,在注册有效期内,受托机构 和发起机构可自主选择信贷资产支持证券发行时机,在按有关规定进行产品发行信息披露前5个工作日,将最终的发行说明书、 评级报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登 记表(见附件)送中国人民银行备案。

四、按照投资者适当性原则,由市场和发行人双向选择信贷 资产支持证券交易场所。

五、受托机构、发起机构可与主承销商或其他机构通过协议 约定信贷资产支持证券的做市安排。

六、釆用分层结构的信贷资产支持证券,其最低档次证券发

行可免于信用评级

七、受托机构和发起机构应向中国人民银行报送书面的注册 登记材料和发行材料,同时提交电子版文件光盘。

八、中国人民银行在其官方网站(WWW.pbc. gov. cn ) “银行间债券市场”栏目下实时公开信贷资产支持证券发行管理信息。

九、受托机构和发起机构在信贷资产支持证券发行前和存续 期间,应切实履行信息披露职责,并承担主体责任。釆用注册方 式分期发行的,可在注册后即披露产品交易结构等信息,每期产 品发行前披露基础资产池相关信息。受托机构、承销机构、信用 评级机构、会计师事务所、律师事务所等中介机构要按合同约定 切实履行尽职调查责任,依法披露信息。

十、中国银行间市场交易商协会应组织市场成员起草并发布 信贷资产支持证券相关标准合同范本和信息披露指引,定期跟踪 市场成员对信贷资产证券化信息披露情况的评价,对不能按相关 规定进行信息披露的,应及时报告中国人民银行。

十一、本公告自发布之日起施行。

 

2015年3月26日


创建日期:2018-08-10 13:42